过去国内曾存在过一批比特币交易所，经过多轮整治之后全部完成清退，如今国内不存在任何拿到正规金融资质，可以撮合btc买卖的平台。部分用户会尝试通过境外交易所、私下场外OTC渠道完成btc的买入和变现，这类操作即便可以完成转账撮合，也不属于合法交易途径。一旦资金流转过程接触到涉诈、涉赌资金流，个人的银行卡、支付账户就会面临冻结，后续解冻流程繁琐复杂。同时境外平台不受国内监管管辖，平台跑路、账户无故封禁、提币受限等情况发生后，国内用户没有正规维权渠道，产生的财产损失需要自行承担。
币圈圈子里流传不少模糊的说法，很多人好奇个人之间线下转账互换btc是否可行，这种私下点对点交易同样存在较高风险。除了账户冻结的隐患，还会遇到虚假转账、币商卷币跑路、收到赃款等现实问题。btc本身价格波动幅度极大，单日涨跌幅度经常达到两位数，叠加杠杆合约工具之后，爆仓亏损的概率会进一步放大。很多骗局会借着btc热点包装量化托管、代投理财项目，用高收益吸引普通参与者，本质上属于资金盘，投入资金之后很难顺利取回。
还要理清链上转账和交易炒作的区别，比特币公链本身属于分布式网络，链上地址之间的代币转账属于技术层面的功能，但技术可以实现不等于在国内可以拿来做投资交易。普通用户要区分区块链技术应用和虚拟货币投机炒作，不要被“区块链创新”这类包装话术误导，把btc当作投资标的参与交易。想要参与正规的数字资产相关投资，只能选择国内监管允许的金融品类，远离各类虚拟货币炒作渠道，保护个人财产安全。
