市面上流传的各类规避监管操作，包括境外交易所翻墙登录、线下私下USDT兑换、分散多张银行卡拆分流水、使用匿名钱包转账、租借他人账户走账等方式，全部被监管部门纳入重点打击范围。银行、支付机构会持续对大额、频繁、分拆、夜间异常转账设置风控预警，只要流水与虚拟货币交易资金特征匹配，银行卡会直接被限制非柜面交易、冻结账户，情节严重的账户持有人会被移送公安部门核查。租借他人银行卡、收款码用于币币兑换，还会触犯帮助信息网络犯罪活动相关罪名，大量司法判例显示，即便单次交易金额不高，多次参与虚拟货币资金流转也会被认定情节严重，面临罚金与有期徒刑。所谓匿名加密钱包仅能隐藏链上真实身份，区块链所有转账记录永久公开留存，公安部门可通过链上数据溯源锁定设备IP、实名账户，不存在彻底消除交易痕迹的办法。
跨境渠道同样无法隔绝国内监管约束，相关文件明确境外交易所面向境内居民提供交易服务属于非法行为，网络运营商、网信部门会持续拦截境外虚拟货币交易平台访问通道，翻墙访问境外平台本身违反网络管理相关规定，访问记录会完整留存备查。通过境外账户、离岸账户兑换虚拟货币变相换汇，会触碰外汇管理红线，属于非法买卖外汇行为，涉案金额达到对应标准即构成非法经营罪，多地法院已有涉案数千万、上亿资金的相关判决，涉案人员均被判处实刑并没收违法所得。同时，海外虚拟货币平台不受国内法律约束，平台无资金存管机制，平台方可随意封禁账户、卷走全部资产，即便完成交易规避监管，资金安全完全没有兜底保障。
不少交易者误以为小额、低频交易不会被监管关注，这是严重认知误区，监管监测不区分交易金额大小，而是依托大数据模型识别资金往来特征，小额高频拆分转账反而更容易触发风控标记。另外，参与虚拟货币交易衍生的洗钱、网络赌博、电信诈骗资金流转风险极高，只要交易对手资金来源涉各类刑事案件，整条资金链路的所有参与者都会被牵连调查，名下全部金融资产都可能被查封冻结。从合规角度来说，唯一规避监管风险的方式就是完全不参与任何虚拟货币买卖、兑换、炒作行为，选择国内法定持牌金融机构推出的合规理财、外汇、数字人民币相关产品，不存在折中、灰色的安全交易路径。
